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关于进一步防范和打击保险欺诈违法犯罪活动的通知
发布时间:2014-07-08      分享到:
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  吉保监联发〔2013〕2号

各保险公司省级分公司、各保险专业中介机构、各保险行业协会、各市(州)公安局、长白山公安局:

  为进一步防范和打击保险欺诈违法犯罪活动,建立行政执法和刑事执法高效、有序的衔接机制,促进吉林省保险市场平稳健康发展,维护人民群众的合法权益,根据中国保监会、公安部有关文件要求,结合我省实际,现就保险监管部门与公安机关进一步加强协作,防范和打击我省保险欺诈违法犯罪工作有关事项通知如下:

  一、健全组织

  (一)各保险公司、各保险专业中介机构、各级保险行业协会、各级公安机关要充分认识防范和打击保险欺诈违法犯罪活动的重要意义,建立健全内部反保险欺诈的组织体系和工作机制。

  (二)吉林保监局、吉林省公安厅及吉林省保险行业协会联合成立“吉林保险业反保险欺诈中心”(以下简称“中心”),负责组织、指导、协调全省反保险欺诈工作。中心下设办公室,办公室成员由吉林省公安厅、吉林保监局及吉林省保险行业协会相关人员组成,并承担中心日常工作。各地保险行业协会与当地公安机关联合成立“市(州)反保险欺诈办公室”,接受中心办公室的指导,负责防范和打击当地保险欺诈违法犯罪活动。

  (三)中心办公室要建立健全日常工作制度,定期召开专题会议,研究部署防范和打击保险欺诈违法犯罪活动的工作方案,会商重大、复杂犯罪案件,研究讨论保险犯罪案件的线索移交、预警防范、信息共享等工作;市(州)办公室要在中心办公室的指导下,制定相关工作细则,确保中心办公室各项制度落实到位。

  (四)吉林保监局指定内设处室负责反保险欺诈工作,吉林省保险行业协会组织各会员单位建立反保险欺诈专业委员会,委员会要明确相关工作职责。

  (五)各保险公司、各保险专业中介机构要将反保险欺诈工作纳入各项经营活动和管理环节之中,加大反保险欺诈资源投入,加强保险欺诈风险管理,建立欺诈风险预警机制,开展防范保险欺诈风险培训工作。各公司要指定内设机构负责反保险欺诈工作,设立反保险欺诈岗位。

  二、依法办案

  (一)吉林保监局在履行监管职责过程中,发现涉嫌犯罪案件,要及时通过中心向公安机关移送;对涉嫌犯罪的线索,通报公安机关会商研判;对于案情重大、复杂的案件,吉林保监局要配合公安机关共同督办,必要时组成联合工作组,根据各自职责开展工作;公安机关在侦办犯罪案件过程中依法需要吉林保监局协助调查取证的,吉林保监局给予积极配合。  

  (二)各级保险行业协会应组织各保险公司会员单位,充分发挥中心办公室和市(州)办公室在防范和打击保险欺诈违法犯罪活动方面的职能作用,收集当地涉嫌保险欺诈犯罪的案件、线索,按规定移送公安机关。移送案件时,应当附下列材料:

  1、涉嫌犯罪案件移送书;

  2、涉嫌犯罪案件情况的调查报告;

  3、涉案物品清单及主要证据目录;

  4、有关检验报告和鉴定结论;

  5、其他有关涉嫌犯罪的材料。

  (三)公安机关接到案件、线索后,应立即进行审查。对涉嫌保险诈骗犯罪的,及时立案侦查,依法追究刑事责任。对于不符合立案条件、不属于公安机关管辖的案件,公安机关要说明理由并及时退回原移送单位。

  三、密切配合

  (一)各保险公司、各保险专业中介机构要梳理经营管理风险点,完善内控制度,加强责任追究,有效预防和减少保险欺诈犯罪案件的发生。要积极配合公安机关侦办案件工作,发现涉嫌犯罪线索后及时报案,主动协助公安机关开展调查取证。公安机关在侦办犯罪案件时,依法需要协助调查取证的,应给予积极配合和支持,做好以下工作:

  1、商请有关职能部门或指定人员协助调查取证;

  2、需要作出专业认定意见的,提请有关部门、机构作出认定;

  3、协助公安机关查阅、复制有关资料;

  4、协调各级保险公司、保险中介机构等,配合公安机关开展查证工作;

  5、依法可以采取的其他措施。

  (二)各级保险行业协会要加强与各级公安机关沟通协调,加大工作力度,采取有效措施。中心办公室和市(州)办公室要做好保险欺诈违法犯罪信息的收集、汇总、移送等工作,市(州)办公室要做好与中心办公室的信息对接和报送工作。

  (三)公安机关视工作需要向吉林保监局、保险行业协会、各保险公司、各保险专业中介机构通报保险欺诈犯罪案件的查处情况。

  四、信息共享

  (一)吉林省保险行业协会应加大资源投入,加快研究建立高风险客户信息数据库及高风险从业人员信息数据库。

  (二)中心成员单位定期通过中心办公室通报行业反欺诈工作开展情况。吉林保监局、吉林省保险行业协会每年向吉林省公安厅经侦总队通报一次与保险业案件查处相关的保险监管立法及政策变动等情况;吉林省公安厅经侦总队每年向吉林保监局通报一次公安机关打击保险诈骗犯罪工作情况(包括案件类型、特点、立案查处等情况),并提示保险行业案件防范主要风险点。

  (三)中心办公室和市(州)办公室通过多种形式,不断加强行政执法与刑事执法信息交流和案件情况沟通,逐步探索建立网络信息交流平台,及时交换执法信息,实现信息资源共享,建立健全长效机制。

  五、经费保障

  保险行业协会建立打击保险欺诈活动专项资金,用于打击以保险欺诈犯罪为目的的欺诈风险管理、举报奖励、专业培训、警示宣传以及反保险欺诈基础设施建设等活动。

  六、防范宣传

  (一)中心办公室和市(州)办公室要定期开展预防保险欺诈犯罪活动的法制宣传、警示教育等活动,不断提高保险公司、保险消费者辨别犯罪的能力。

  (二)各保险公司、各保险专业中介机构要将反保险欺诈宣传教育纳入年度工作计划,采取多种形式开展反保险欺诈的公益宣传和专题教育,开展反保险欺诈专业人才培养,加强从业人员职业道德教育。

  

  附件:吉林保险业反保险欺诈中心组成人员名单

  

  

  

                                                       吉林省公安厅        吉林保监局

                                                              2013年5月8日

  

  

  

  

  

  

  

  

  
 

  附件

  

  吉林保险业反保险欺诈中心组成人员名单

  

  反保险欺诈中心

  主  任:王红雁  吉林保监局副局长

  贾树城  吉林省公安厅经侦总队总队长

  副主任:张  键  吉林保监局稽查处处长

          李占江  吉林省公安厅经侦总队副总队长

  

  反保险欺诈中心办公室

  主  任:宋  姣  吉林省保险行业协会常务副会长兼秘书长

  副主任:郑  义  吉林省公安厅经侦总队金融支队支队长

  臧笛名  吉林保监局稽查处稽查二科负责人

  张国生    吉林省保险行业协会副秘书长

  成  员:崔永昌  吉林省保险行业协会产险部主任

          毛伟刚  吉林省保险行业协会寿险部主任

  王明义  吉林省保险行业协会中介部主任

  赵占伍  吉林省保险行业协会信息技术部主任

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